Проектирование системы анализа финансовых результатов деятельности банка 
p>Сумма перевода, получатель, ИНН, банк получателя, город получателя номер счёта, БИК
700
Отдел ОКО
Место назначения
Платёжное поручение
Сумма перевода
700
Сумма перевода, получатель, ИНН, банк получателя, город получателя номер счёта, БИК
90
Бухгалтеия
Отдел ОКО
Мемориальный ордер
Оплата перевода
700
Сумма компенсационного вознаграждения, дата
700
Бухгалтеия
Отдел ОКО
Мемориальный ордер
Оплата за обналичивание перевода
700
Размер оплаты, дата
700
Таблица 6. 3. – Анализ потоков информации на заключительном этапе Направление потока
Содержание потока
Отправитель
Получатель
Документ
Сообщение
Суммма
Показатели
Суммма
1
2
3
4
5
6
7
Процесс получения кредита в Банке
Бухгалтерия
Отдел ОКО
Банковское платёжное требование
Взыскание начисленных процентов
700
Взыскиваемый %, дата, номер счёта, основание
700
Отдел ОКО
Ссудозаёмщик
Банковское платёжное требование
Взыскание начисленных процентов
700
Взыскиваемый %, дата, номер счёта, основание
90
Ссудозаёмщик
Отдел ОКО
Платёжное поручение
Оплата начисленных процентов
700
Оплачиваемый процент, дата, номер счёта, основание
700
Отдел ОКО
Бухгалтерия
Платёжное поручение
Оплата начисленных процентов
700
Оплачиваемый процент, дата, номер счёта, основание
90
Продолжение таблицы 6. 3
1
2
3
4
5
6
7
Ссудозаёмщик
Отдел ОКО
Акт приёма-передачи имущества
Гашение кредита путём передачи ссудозаёмщиком права собственности на движимое и недвижимое имущество
2000
Наименование, цена, стоимость, дата
2000
Отдел ОКО
Бухгалтерия
Акт приёма-передачи имущества
Гашение кредита путём передачи ссудозаёмщиком права собственности на движимое и недвижимое имущество
2000
Наименование, цена, стоимость, дата
1000
Отдел ОКО
Ссудозаёмщик
Уведомление об увеличении процентной ставки
Увеличение процентной ставки
500
Дата, размер процентной ставки
100
Продолжение таблицы 6. 3
1
2
3
4
5
6
7
Отдел ОКО
Ссудозаёмщик
Инкассовое поручение
Взыскание издержек, связанное с несвоевременным погашением кредита и процентов –за пользование им 700
Сумма издержек, номер счёта, дата
100
Бухгалтерия
Отдел ОКО
Выписка по кор. счёту, по расчётному счёту, по ссудному или межбанковскому депозитному счёту или счёту по учёту прочих размещаемых средств; оплаченные платёжные документы заёмщика
Свидетельство о факте предоставления денежных средств
700
Наименование заёмщика, номер счёта, сумма, дата
700
Отдел ОКО
Клиент
Выписка по кор. счёту, по расчётному счёту, по ссудному или межбанковскому депозитному счёту или счёту по учёту прочих размещаемых средств; оплаченные платёжные документы заёмщика
Свидетельство о факте предоставления денежных средств
700
Наименование заёмщика, номер счёта, сумма, дата
100
Продолжение таблицы 6. 3
1
2
3
4
5
6
7
Ссудозаёмщик
Отдел ОКО
Платёжное поручение
Возврат кредита путём списания с расчётного счёта клиента
700
Дата, номер расчётного счёта, сумма, основание
700
Отдел ОКО
Бухгалтерия
Платёжное поручение
Возврат кредита путём списания с расчётного счёта клиента
700
Дата, номер расчётного счёта, сумма, основание
100
Отдел ОКО
Ссудозаёмщик
Инкассовое поручение
Возврат кредита путём списания
700
Дата, номер счёта, сумма
700
Отдел ОКО
Бухгалтерия
Инкассовое поручение
Возврат кредита путём списания
700
Дата, номер счёта, сумма
100
Отдел ОКО
Ссудозаёмщик
Приходный кассовый ордер
Возврат кредита путём взноса наличных денег в кассу
1200
Дата, номер счёта, сумма
1200
Продолжение таблицы 6. 3
1
2
3
4
5
6
7
Отдел ОКО
Бухгалтерия
Приходный кассовый ордер
Возврат кредита путём взноса наличных денег в кассу
1200
Дата, номер счёта, сумма
100
Процесс перевода средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов
Отдел ОКО
Клиент
Мемориальный ордер
Оплата перевода
700
Сумма компенсационного вознаграждения, дата
70
Отдел ОКО
Получатель
Мемориальный ордер
Оплата за обналичивание перевода
700
Размер оплаты, дата
70
Таблица 6. 4. – Анализ объёмов потоков информации
Документ
Количество знакв в сообщении
Кличество знаков в показателях
Максимальная значимость
Режим потока
Номер
Название
Периодичность
Максимальный объём в единицу времени
1
2
3
4
5
6
7
1
Заявка на получение ссуды
3000
250
3250
2 раза в неделю
6500
2
Нотариально заверенные копии учредительных документов предприятия 20000
100
20100
2 раза в неделю
40200
3
Свидетельство о регистрации предприятия
700
50
750
2 раза в неделю
1500
4
Нотариально заверенные банковские карточки
700
160
860
2 раза в неделю
1720
5
Форма №1 Баланс предприятия на последнюю дату, заверенный налоговой инспекцией 4000
700
4700
2 раза в неделю
9400
6
Технико-экономическое обоснование эффективности проекта
1400
50
1450
2 раза в неделю
2900
7
Копии контрактов, договоров
2700
200
2900
2 раза в неделю
5800
8
Гарантии возврата кредита
700
30
730
2 раза в неделю
1460
9
Справка о том, вносились ли изменения в Устав , если да, то соответствующие документы с изменениями
200
24
224
2 раза в неделю
448
Продолжение таблицы 6. 4
1
2
3
4
5
6
7
10
Копия решения об избрании или назначении руководителя
300
100
400
2 раза в неделю
800
11
Справка о служебных и домашних адресах и телефонах руководителя, заместителей, главного бухгалтера
500
150
650
2 раза в неделю
1300
12
Справка о численности работающих
170
10
180
2 раза в неделю
360
13
Справка о том, какой орган вправе принимать решение о заключении договора и даче согласия на залог имущества предприятия(со ссылкой на определённые статьи Устава предприятия)
300
50
350
2 раза в неделю
700
14
Протокол соответствующего органа о решении получения кредита и даче согласия на залог имущества (перечислить)
700
100
800
2 раза в неделю
1600
15
Акт осмотра имущества, передаваемого в залог
700
300
1000
2 раза в неделю
2000
16
Анкета заёмщика
1333
695
2028
2 раза в неделю
4056
17
Форма 0402008 – приходный кассовый ордер
1400
200
1600
25 раз в неделю
40000
18
Заключение о кредитоспособности заёмщика
2000
500
2500
2 раза в неделю
5000
19
Решение о предоставлении денежных средств заёмщику
200
30
230
2 раза в неделю
460
Продолжение таблицы 6. 4
1
2
3
4
5
6
7
20
Кредитный договор
6000
250
6250
1 раз в неделю
6250
21
Дополнительное соглашение о продлении срока возврата кредита 1500
180
1680
0, 05 раз в неделю
84
21
Договор залога и описи
3000
200
3200
1 раз в неделю
3200
23
Распоряжение о принятии договора залога
500
250
750
1 раз в неделю
750
24
Балансовый ордер, договор залога, описи
3500
50
3550
1 раз в неделю
3550
25
Досье клиента- заёмщика
6000
500
6500
2 раза в неделю
13000
26
Уведомление об открытии счетов
500
70
570
1 раз в неделю
570
27
Проводки
200
200
400
26 раз в неделю
10400
28
Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8
|
|
