Антикризисное управление в кредитных организациях - (диплом)

Разница между вел. созд. резерва на возм. потери по ссудам 3-5-й групп риска и ост. счета 61404 в части средств, не вош. в расчет К код 8987

    Рк
    331, 14
    621, 22
    1438, 20
    5

Величина создан. резерва на возможные потери по прочим активам и по расчетам с дебиторами

    47425, 60324
    Рд
    0
    0
    0
    6
    Высоколиквидные активы
    202, 20301.... 203084, 30102, 30206, 30210, 30213, 30402,
    30404, 30409, 319, 32201, 32210, 32301, 32310, 46001,
    46101, 46201, 46301, 46401, 46501, 46601, 46701, 46801,

46901, 47001, 47101, 47201, 47301, - 47418, код 8972, - код 8962 ЛАм

    3 423, 59
    5 126, 43
    4 546, 00

20%*(20309, 20310, 301П, 30214, 304П, 30601, 30604, 31501, 31510,

31601, 31610, 317, 318, 40101, (40102-40103-40104), 40105.... 40107, , 402, 40301, 40302, 40309, 404, 405, 406, 407, 408,

40901.... 40905, , (409П-40906-40907-40911), 41001

    7
    Обязательства до востребования

-40907-40911)41001, 41008. 41101, 41108, 41201, 41208, 41301, 41308, 41401, 41408, 41501, 41508, 41601, 41608, 41701, 41708, 41801. 41808, 41901, 41908, 42001, 42008, 42101, 42108, 42201, 42208, 42301, 42308, 42501, 42508, 42601, 42608, 42701, 42801. ОВм

    1394, 17
    2131, 01
    2018, 20

ЛАм, 204, 30110, 30114, 30115, 30406, 32001.... 32004, 32101.... 32104, 32202.... 32204, 32302.... 32304, 44101.... 44103, 44201.... 44204, 44301 .... 44304, 44401.... 44404, 44501.... 44503, 44601.... 44603, 44701.... 44703, 44801.... 44803, 44901.... 44903, 45001.... 45003, 45101...45103,

    Продолжение Приложения 3
    А
    Б
    В
    Г
    1
    2
    3
    8
    Ликвидные активы

45201-45203, 45301-45303, 45401-45403, 45502, 45601, 45701, 46002, 46102, 46202, 46302, 46402, 46502, 46602, 46702, 46802, 46902,

47002, 47102, 47202, 47302, 51201, 51202, 51301, 51302, 51401, 51402, 51501, 51502, 51601, 51602. 51701, 51702, 51801, 51802, 51901, 51902, код8991, код8993

    ЛАт
    4 612, 87
    8 431, 06
    7 045, 94

ОВм, 31201-31203, 31301-31304, 31401-31404, 31502-31504, 31602 -31604, , 40911, 41002, 41102, 41202, 41302, 41402, 41502, 41602, 41702, 41802, 41902, 42002, 42102, 42202, 42302, 42502,

42602, 42702, 42802, 42902, 43002, 43102, 43202, 43302, 43402,

    43502, 43602, 43702,
    9
    Обязательства до востребования и на срок до 30 дней

43802, 43902, 44002, 52001, 52101, 52201, 52302, код 8991, код 8993 ОВт

    4 793, 73
    5 052, 65
    3 816, 40
    10

Кредиты, выданные банком, ср-ва, инвестированные в цб и т. д. сроком до погашения свыше 1года

    Код 8996
    Крд
    271, 8
    1654, 45
    4346

31308, 31309, 31408, 31409, 31508, 31509, 31608, 31609, 41006, 41007, 41106, 41107, 41206, 41207, 41306, 41307, 41406, 41407, 41506, 41507, 41606, 41607, 41706, 41707, 41806, 41807, 41906, 41907, 42006, 42007, 42106, 42107, 42206, 42207, 42306, код8997

    11
    Обязательства банка по кредитам и депозитам сроком
    погашения свыше года

42307, 42506, 42507, 42606, 42607, 42706, 42707, 42806, 42807,

42906, 42907, 43006, 43007, 43106, 43107, 43206, 43207, 43306,

43307, 43406, 43407, 43506, 43507, 43606, 43607, 43706, 43707,

43806, 43807, 43906, 43907, 44006, 44007, 52005. 52006, 52105,

    52105, 52106, 52205, 52206, 52306, 52307
    ОД
    271, 80
    1 654, 45
    4 346, 00
    12
    Общая сумма всех активов по балансу банка, за минусом
    остатков по след счетам
    Общая сумма всех активов по балансу банка, за минусом

остатков на счетах: 105, 20319, 20320, 30302, 30304, 325, 40103, 40104, 40109, 40111, 459, 61404.... 61408, 702, 704, 705, код 8961 А

    18 649
    24 050
    27 847
    13
    Обязательные резервы кредитной организации
    30202, 30204
    Ро
    1 321, 71
    1 149, 89
    592, 00
    14
    Совокупная сумма вкладов населения
    423, 426, 522, код 8999
    Вкл
    2 037, 87
    2 444, 30
    6 398, 00
    15
    Кассовые активы, ВСЕГО
    А2+а3+а4+а5
    А1
    1 884, 18
    4 865, 40
    4 943, 00
    16
    Касса
    20202
    а2
    328, 39
    162, 68
    652, 00
    17
    Резервные требования
    30202+30204
    а3
    1 321, 71
    1 149, 89
    592, 00
    18
    Средства в РКЦ
    30102
    а4
    22, 49
    2 173, 23
    2 329, 00
    Продолжение Приложения 3
    А
    Б
    В
    Г
    1
    2
    3
    19
    Средства на корр. счетах
    30110+30114
    а5
    211, 59
    1 379, 60
    1 370, 00
    20
    Ценные бумаги, ВСЕГО
    а7+а8
    А6
    3 140, 52
    2 859, 17
    1 569, 00
    21
    Государственные ценные бумаги
    50102
    а7
    3 072, 72
    2 710, 52
    421, 00
    22
    Ценные бумаги в инвестиционном портфеле
    50103+50903
    а8
    67, 80
    148, 65
    1 148, 00
    23
    Ссуды, ВСЕГО
    а11+а12+а13+а14
    А10
    7 372, 20
    9 963, 15
    13 235, 00
    24
    Краткосрочные

44905+45203+45204+45205+45404+32002+45504+45503+45502+45405 а11

    5 461, 11
    6 777, 93
    2 550, 00
    25
    Среднесрочные
    45206+44906+45204+45406+45505
    a12
    718, 94
    557, 00
    1 003, 00
    26
    Долгосрочные
    44608+45207+45208+45407+45306+45507
    a13
    271, 80
    1 654, 45
    4 346, 00
    27
    Просроченные
    45806+45809+45812+45812+45815
    a14
    920, 36
    973, 76
    5 336, 00
    28
    Прочие активы, ВСЕГО
    а16+а17+а18
    А15
    7 333, 57
    6 071, 30
    7 794, 00
    29
    Инвестиции
    60202+40111-60903-61103
    а16
    273, 50
    0, 00
    192, 00
    30
    Капитализированные и немат. активы

60401+60402+60701+60310+61001+61002+61004+61005+61006+61101-60601+60601 а17

    5 957, 65
    5 763, 52
    6 826, 00
    31
    Прочие активы

45906+45909+45912+45914+60302+60304+60306+60308+60310+60312+60323+61401+61402+61404+61406+70501-61301-61302+70401 а18

    1 102, 42
    307, 78
    776, 00
    32
    Онкольные обязательства
    о2+о3
    О1
    6 838, 85
    10 571, 49
    10 671, 00
    33
    Обязательства до востр
    42301+41501+41601+42101
    о2
    289, 09
    223, 46
    604, 00
    34
    Коррсчета (счета предприятий и организаций)

40105+40106+40107+40110+40203+40204+40206+40302+40406+40408+40409+40502+40503+40504+40702+40703+40801+40802+40901+40903 о3

    6 549, 76
    10 348, 02
    10 067, 00
    35
    Срочные обязательства
    о5+о7
    О4
    5 442, 61
    5 590, 76
    6 798, 00
    36
    Срочные вклады и депозиты

31201+31202+31203+31204+31302+31303+31304+31305+42302+42303+ +42304

    о5
    3 840, 61
    3 832, 20
    6 498, 00
    37
    Обращающиеся на рынке долговые обязательства
    52303
    о7
    1 602, 00
    1 758, 56
    300, 00
    38
    Прочие обязательства, ВСЕГО
    о9+о10
    О8
    814, 99
    823, 37
    384, 00
    39
    Кредиторы
    42107+42305+31205+31206+31306+31307+41604+41605
    о9
    595, 52
    738, 67
    270, 00
    40
    Прочие обязательства
    47422+60301+60303+60305+60307+60309+60311+60322
    о10
    219, 47
    84, 70
    114, 00
    41
    Собственные средства ВСЕГО
    10204+10205+10601+10701+10702+10703
    С1
    5 294, 46
    5 950, 35
    7 928, 00
    42
    Уставный фонд
    10204+10205
    с2
    498, 27
    574, 62
    1 671, 00
    43
    Дополнительный капитал, ВСЕГО
    с5+с6+с8+
    С4
    1 339, 55
    823, 05
    1 760, 00
    44
    Резервы под обеспечение вложений в ц. б.
    50904
    с5
    33, 03
    32, 50
    162, 00
    45
    Резервы
    32403+44608+45818
    с6
    367, 93
    690, 25
    1 598, 00
    46
    Прибыль
    70301+70302
    с8
    938, 60
    100, 3
    0, 00
    Приложение 4
    Агрегированный баланс Банка “Условный” за 1997-1999гг.
    Статьи агрегированного баланса
    01. 01. 97
    01. 01. 98
    01. 01. 99
    А
    Б
    1
    2
    3
    Активы
    1
    Денежные средства и счета в ЦБ РФ
    1 672, 59
    3 485, 81
    3 573, 00
    2
    Государственные долговые обязательства
    3 072, 72
    2 790, 52
    1 565, 00
    3
    Средства в кредитных организациях
    211, 59
    1 379, 60
    1 370, 00
    4
    Чистые вложения в ценные бумаги для п0, 00ерепродажи
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    4, 1
    Ценные бумаги для перепродажи (балансовая стоимость)
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    4, 2
    Резерв под возможное обесценение ценных бумаг
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    5
    Ссудная и приравненная к ней задолженность
    7 372, 20
    9 963, 15
    13 235, 00
    5а
    Проценты начисленные (включая просроченные)
    6 897, 66
    3 585, 69
    0, 00
    6
    Средства , переданные в лизинг
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    7
    Резервы на возможные потери
    367, 93
    690, 25
    1 598, 00
    8
    Чистая ссудная задолженность
    7 004, 27
    9 272, 90
    11 637, 00
    9

Возмещение разницы между расчетным и созданным резервом на возм потери по ссудам 11, 81

    21, 89
    21, 00
    10

Основные средства и нематериальные активы, хоз материалы и мбп 5957, 65

    5763, 52
    6826, 00
    11
    Чистые долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли
    34, 78
    36, 15
    34, 00
    11, 1

Долгосрочные вложения в ценные бумаги и доли (балансовая стоимость) 67, 80

    68, 65
    196, 00
    11, 2
    Резерв под возможное обесценение ценных бумаг и долей
    33, 03
    32, 50
    162, 00
    12
    Наращенные доходы
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    13
    Прочие активы
    129, 55
    162, 07
    4, 00
    14
    Всего активов
    24 992, 61
    26 498, 15
    25 030, 00
    Пассив
    15
    Кредиты, полученные банками от ЦБ РФ
    1 762, 74
    81, 10
    0, 00
    16
    Средства кредитных организаций
    500, 00
    1 955, 47
    350, 00
    17
    Средства клиентов
    8 738, 74
    13 105, 79
    17 089, 00
    17, 1
    в том числе вклады физических лиц
    2 037, 87
    2 444, 46
    6 778, 00
    18
    Наращенные расходы
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    19
    Выпущенные долговые обязательства
    1 602, 00
    1 758, 56
    300, 00
    20
    Прочие обязательства
    234, 51
    99, 97
    150, 00
    Продолжение Приложения 4
    А
    Б
    1
    2
    3
    21

Резервы на возможные потери по расчетам с дебиторами, риски и обязательства 0, 00

    0, 00
    0, 00
    22
    Всего обязательств
    12 837, 99
    17 000, 88
    17 889, 00
    Собственные средства
    23
    Уставный капитал (средства акционеров), в том числе:
    498, 27
    574, 62
    1671, 00
    23, 1
    Зарегистрированные обыкновенные акции и доли
    498, 27
    574, 62
    1 671, 00
    23, 2
    Зарегистрированные привилегированные акции
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    23, 3

Незарегистрированный уставный капитал не акционерных банков 0, 00

    0, 00
    0, 00
    24
    Собственные акции, выкупленные у акционеров
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    24а

Разница между уставным капиталом кредитной организации и ее собственными средствами (капиталом) 0, 00

    0, 00
    0, 00
    25
    Эмиссионный доход
    0, 00
    0, 00
    0, 00
    26

Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации 1649, 00

    1663, 02
    1421, 0
    27
    Переоценка основных средств
    3 132, 16
    3 697, 44
    4 800, 00
    28
    Чистая прибыль (убыток) отчетного периода
    938, 60
    100, 30
    -791, 00
    29
    Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года
    93, 86
    10, 03
    00, 00
    30
    Распределенная прибыль (исключая дивиденды)
    844, 74
    90, 27
    0, 00
    31
    Нераспределенная прибыль
    0, 00
    0, 00
    -791, 00
    32
    Расходы и риски, влияющие на собственные средства
    -6875, 20
    -3562, 18
    -40, 00
    33
    Всего собственных средств
    12 154, 62
    9 497, 27
    7 141, 00
    34
    Всего пассивов
    24 992, 61
    26 498, 15
    25 030, 00

Страницы: 1, 2, 3, 4, 5, 6, 7, 8, 9, 10, 11, 12, 13